Unsere Richtlinie gegen Geldwäscherei

Geldwäschereibekämpfung gehört bei Botspinsbet Casino zum Kern unseres Betriebes, nicht zum Kleingedruckten. Auf dieser Seite erklären wir in klaren Worten, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn etwas unklar bleibt.

Unser Bekenntnis zur Geldwäschereibekämpfung

Wir betreiben dieses Casino unter der Curaçao-Lizenz OGL/2023/156/0084 und unterliegen damit den gesetzlichen Pflichten zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Als Betreiberin Botspins N.V. tragen wir die Verantwortung dafür, dass auf unserer Plattform keine illegalen Gelder gewaschen werden. Diese Pflicht nehmen wir ernst, seit unserer Gründung 2023.

Konkret bedeutet das drei Dinge. Erstens prüfen wir die Identität unserer Spielerinnen und Spieler, bevor Geldfliesen stattfinden, die eine Prüfung erfordern. Zweitens melden wir ungewöhnliche Transaktionsmuster den zuständigen Behörden, ohne Sie vorher darüber zu informieren. Drittens akzeptieren wir keine Zahlungen von Konten oder Wallets, die nicht auf Ihren eigenen Namen laufen.

• Keine Einzahlungen über Dritte, auch nicht über Familienangehörige
• Keine Auszahlung auf Zahlungsmittel, die nicht Ihnen gehören
• Meldung von Verdachtsfällen gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde
• Regelmässige Schulung unserer Mitarbeitenden in Geldwäscherei-Fragen

Wann wir Sie verifizieren

Die drei Auslöser

Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse bereits mit den Basisdaten ab. Die vollständige Verifizierung Ihrer Dokumente verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, denn gesetzlich dürfen wir kein Geld auszahlen, bevor Ihre Identität zweifelsfrei feststeht. Zusätzlich können definierte Schwellenwerte eine Prüfung auslösen, etwa ungewöhnlich hohe Summen oder auffällige Einzahlungsverläufe.

• Registrierung: automatischer Abgleich Ihrer Stammdaten
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung zwingend
• Schwellenwerte und Auffälligkeiten: Prüfung auch während des Spielbetriebes

Diese Dokumente brauchen wir

Für den Identitätsnachweis akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und vollständig abgelichtet ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Rechnung eines Versorgungsunternehmens, ein Kontoauszug oder ein offizieller Behördbrief, nicht älter als drei Monate. Den Zahlungsmittelnachweis erbringen Sie mit einem Foto der verwendeten Karte, einem Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder eines Kontoauszugs, aus dem Ihr Name hervorgeht.

So läuft die Verifizierung ab

Sie laden alle Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, im Bereich Verifizierung. Ausserhalb unseres Systems verschicken Sie nichts, und wir fordern Dokumente niemals per Live-Chat oder Telefon an. Die Bearbeitung dauert bis zu 72 Stunden, in den meisten Fällen sind wir deutlich schneller.

• Verifizierungsbereich in Ihrem Konto öffnen
• Dokumente als lesbare Fotos oder PDF-Dateien hochladen
• Dokumente während der Bearbeitung nicht erneut einreichen
• Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von 72 Stunden
• Bestätigung oder Rückmeldung mit konkreter Rückfrage per E-Mail

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Ihre Unterlagen übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Systemen mit streng begrenztem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung können die Dokumente einsehen, und jede Einsichtnahme wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, ausser an Behörden, die dafür gesetzlich befugt sind.

Wann wir nach Geldquelle fragen

Bei hohen Einzahlungssummen, mehreren Auszahlungsanträgen in kurzer Zeit oder einem Spielverhalten, das nicht zu den erklärten Verhältnissen passt, können wir Sie um einen Herkunftsnachweis bitten. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns keine Wahl lässt.

Als Nachweis genügen je nach Fall ein Lohnausweis, ein Steuerbescheid, ein Kontoauszug der letzten Monate, ein Nachweis über Vermögenswerte oder ein Erbschaftsdokument. Die Unterlagen müssen Ihren Namen und den relevanten Betrag erkennen lassen. Wir teilen Ihnen immer mit, welcher Nachweis im konkreten Fall genügt, damit Sie nicht mehr einreichen, als nötig ist.

Wir überwachen Ihre Transaktionen

Geld rein, Geld raus

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere automatisierten Prüfungen, die auf ungewöhnliche Muster, Wertverschiebungen zwischen Zahlungsmitteln und versuchte Umgehungen unserer Limits achten. Ausgezahlt wird grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das auch eingezahlt wurde. So stellen wir sicher, dass Gelder dorthin zurückfliessen, wo sie herkamen. Beträge, die über die Summe Ihrer Einzahlungen hinausgehen, schreiben wir auf ein per you hinterlegtes Auszahlungsmittel aus, das auf Ihren Namen läuft.

Gleich ob Sie mit TWINT, Paysafecard, Kreditkarte oder Kryptowährungen wie Bitcoin und Ethereum einzahlen, die Auszahlung erfolgt über die bei der Einzahlung verwendete Methode, soweit technisch möglich. Auszahlungen ab CHF 40 sind möglich, E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen innerhalb von 1 bis 3 Werktagen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verifizieren Sie sich nicht, blockieren wir die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, Auszahlungen jedoch nicht, denn hier greift die gesetzliche Prüfpflicht. Sind eingereichte Dokumente unleserlich, unvollständig oder widersprechen sich, kontaktieren wir Sie mit einer konkreten Aufforderung. Reichen Sie die Unterlagen nicht fristgerecht nach, setzen wir schrittweise weitere Funktionen aus.

Im Verdachtsfall auf Identitätsbetrug, Nutzung von Drittmitteln oder Geldwäscherei sperren wir das Konto vollständig und erstatten eingezahlte Beträge auf das ursprüngliche Zahlungsmittel zurück, soweit dem keine gesetzlichen Meldepflichten entgegenstehen. Guthaben aus Bonusspielen verfällt in diesem Fall, da unsere Bonusbedingungen eine rechtmässige Kontoführung voraussetzen. Gegen jede Entscheidung können Sie unschriftlich über [email protected] Stellung nehmen.

• Auszahlungssperre bis zur vollständigen Verifizierung
• Nachfrist von 14 Tagen nach unserer Aufforderung
• Vollständige Kontosperre bei Verdacht auf Missbrauch
• Meldung an die Behörden bei begründetem Verdacht

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde fünf Jahre lang auf, gerechnet ab Ende der Geschäftsbeziehung. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber Behörden, die im Nachhinein Prüfungen anordnen können. Löschen wir früher, verletzen wir Aufbewahrungspflichten; länger speichern wir nur, wenn gesetzliche Aufbewahrungsfristen das verlangen.

Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente endgültig aus unseren Systemen. Sie haben jederzeit das Recht, über die bei uns gespeicherten Daten Auskunft zu erhalten und deren Korrektur zu verlangen, sofern die Daten unrichtig sind. Richten Sie solche Anfragen ebenfalls an [email protected], unsere Antwort erhalten Sie innerhalb der gesetzlichen Frist.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung vollständig verifizieren?

Nein, bei der Registrierung genügen korrekte Stammdaten. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder wenn Schwellenwerte oder Auffälligkeiten eine Prüfung auslösen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bis zu 72 Stunden. In der Regel sind wir schneller. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Rückfragen mit einer konkreten Angabe, welches Dokument wir in welcher Form noch brauchen.

Kann ich auf eine andere Karte oder Wallet auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das Sie eingezahlt haben, und dieses muss auf Ihren eigenen Namen laufen. Gewinne über Ihre Einzahlungssumme hinaus zahlen wir auf ein von Ihnen verifiziertes Eigenmittel aus.

Warum fragen Sie plötzlich meine Herkunft der Gelder ab?

Bei hohen Summen oder ungewöhnlichen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der eingesetzten Gelder zu prüfen. Das ist eine Standardpflicht jedes lizenzierten Casinos und keine persönliche Anschuldigung.